مصارف

مصرف لبنان يخفض أسعار الفائدة في محاولة لتخفيف الأزمة

أصدر مصرف لبنان تعميماً أبلغ فيه المصارف التجارية بوضع سقف لأسعار فائدتها على الودائع بالعملات الأجنبية عند 5% وعلى الودائع بالليرة اللبنانية عند 8.5 بالمئة. وسيتم تطبيق هذا القرار على جميع الودائع الجديدة وتلك التي تم تجديدها اعتبارا من الرابع من ديسمبر كانون الأول.
وأنه يتعين على البنوك سداد الفائدة على الودائع بالعملات الأجنبية مناصفة بين عملة الحساب والليرة اللبنانية، وقال إن التدابير سارية لمدة ستة أشهر، وإن جميع الودائع التي تمت قبل الخامس من ديسمبر كانون الأول ستظل خاضعة للاتفاق بين البنك والعميل.
وكانت بلومبيرغ قد أوردت خبرا قالت فيه إن البنك المركزي اللبناني يخطط لخفض أسعار الفائدة في محاولة لتخفيف حدة الأزمة الاقتصادية في البلاد ويفكر في إضفاء الطابع الرسمي على ضوابط رأس المال المؤقتة التي يحددها المقرضون المحليون بشكل فردي.
أخبر المحافظ رياض سلامة جمعية المصارف في لبنان أنه سيصدر تعميماً خلال أيام لخفض أسعار الفائدة “لإنعاش الاقتصاد” والحد من الزيادة في القروض “المشكوك في تحصيلها”، وفقاً لوثيقة تلخص الاجتماع.
قد يشترط القرار وقتاً تمس الحاجة إليه للبنان، الذي يعاني من أسوأ أزمة مالية منذ عقود بينما تكافح السلطات لتشكيل حكومة بعد استقالة رئيس الوزراء سعد الحريري بعد أسابيع من الاحتجاجات الجماهيرية ضد الفساد وتدهور مستويات المعيشة.
وقال سلامة إنه يفكر في إصدار تعليمات من شأنها إضفاء الطابع الرسمي على القيود الأخيرة على تحركات رأس المال التي يفرضها المقرضون التجاريون، وفقًا للوثيقة. وستكون الإجراءات مؤقتة إلى أن يتم تشكيل الحكومة ويعود الوضع المالي والاقتصادي إلى طبيعته، كما نصت الوثيقة.
كما قال المحافظ إن 165 مليار ليرة لبنانية تم سحبها يوميًا من البنك المركزي في الشهرين الأخيرين، وأن البنك ينتظر وصول دفعة جديدة من الأوراق النقدية بالليرة في 20 كانون الأول.
عقد الرئيس ميشيل عون الأسبوع الماضي اجتماعًا ضم سلامة وزير المالية ووزير الاقتصاد ورئيس جمعية البنوك. لقد كلفوا المحافظ باتخاذ خطوات “مؤقتة وضرورية” لحماية استقرار النظام المصرفي.
لقد قوضت الأزمة الثقة في قدرة لبنان على سداد ديونه العامة الهائلة. ارتفعت مخاطر ديون البلاد، المقاسة بمقايضة العجز عن سداد الائتمان، إلى أكثر من 2500 نقطة أساس، وهي ثاني أعلى نسبة بعد الأرجنتين، وفقًا للبيانات التي جمعتها بلومبرج.
فرض المقرضون قيودًا على حركة رأس المال مع حظر بعض التحويلات في الخارج، وتجميد الخطوط الائتمانية للشركات ووضع حد للسحب قدره 400 دولار للحيلولة دون تشغيل البنوك. قال المسؤولون، بمن فيهم سلامة، مرارًا وتكرارًا إن البلاد لن تفرض ضوابط رسمية على رأس المال، الأمر الذي يتطلب إطارًا قانونيًا.
تم تخفيض تصنيف ثلاثة بنوك كبرى في لبنان الشهر الماضي عن التصنيف الائتماني من قبل ستاندر اند بورز، التي حذرت من أن الأزمة الاقتصادية في البلاد تستنزف السيولة من المقرضين. وقبل أسبوع من خفض التصنيف، أصدر البنك المركزي تعليماته للمقرضين المحليين برفع رأس مالهم بنسبة 20 في المائة بحلول يونيو المقبل والامتناع عن توزيع أرباح الأسهم لعام 2019 لزيادة السيولة والاستعداد لخفض ائتماني محتمل.
قالت ستاندرد آند بورز إنها ستخفض التصنيفات بدرجة أكبر إذا كان هناك “ضغط إضافي على مراكز السيولة لدى البنوك أو إذا فرضت البنوك المزيد من القيود على عمليات تحويل وعمليات محددة”.
البنوك حاسمة في النموذج المالي للبلاد. للحفاظ على استقرار المقرضين والدفاع عن ربط الدولار، يعتمد لبنان على التدفقات من ملايين المواطنين المقيمين في الخارج. ومع ذلك، فقد تباطأت تدفقات رأس المال اللازمة لتمويل الحساب الجاري الضخم والعجز المالي حيث تراجعت الثقة ؛ تجمع التدفقات الخارجية.
بدأ البنك المركزي تقنين الدولار حتى قبل اندلاع الاضطرابات في 17 تشرين الاول، مما زاد الطلب على العملة الأجنبية وخلق سعر السوق السوداء التي هي حاليا 30 في المائة أعلى من سعر الصرف الثابت من 1507.50 جنيه للدولار. هذه الخطوة أعاقت التجارة والواردات في بلد يعتمد بشكل شبه كلي على السلع الأجنبية. وقال البنك المركزي إنه سيزود مستوردي الوقود والقمح والأدوية بمعظم احتياجاتهم بالدولار.
مع تفاقم الأزمة، لم يحدد الرئيس بعد موعدًا للمحادثات البرلمانية لتعيين رئيس وزراء جديد. وقال الحريري، الذي استقال في تشرين الاول في مواجهة الاحتجاجات المتزايدة، إنه لن يعود كرئيس للوزراء ويفضل حكومة من الخبراء، بحسب بلومبيرغ.

اخترنا لكم

زر الذهاب إلى الأعلى