بورصة و عملات

فيتش تخفض تصنيفات اثنين من أكبر البنوك اللبنانية بسبب مخاطر السيولة

خفضت وكالة فيتش للتصنيفات الائتمانية التصنيف الائتماني طويل الأجل لاثنين من أكبر المقرضين في لبنان بسبب مخاطر السيولة المتزايدة التي تواجهها المؤسسات المالية نتيجة لتوترات سياسية متزايدة في البلاد أدت إلى استقالة رئيس الوزراء سعد الحريري.
تم تخفيض تصنيف كل من بنك عودة وبنك بيبلوس إلى CCC – من CCC مع وضع كلا المقرضين أيضًا في فئة تصنيف سلبية.
وقال فيتش إن تخفيض التصنيف ومراقبة التصنيف السلبي “يعكسان مخاطر السيولة المتزايدة … وفي ضوء التوترات السياسية والاضطرابات الاجتماعية المتزايدة في لبنان” التي تواجهها بنوك لبنانية أخرى. “لقد تسببت هذه الأحداث في إغلاق البنوك المحلية لعملياتها منذ 18 أكتوبر 2019. في رأينا، أصبح استقرار الودائع الآن في خطر أكبر حيث عانت ثقة المودعين أيضًا”.
تعكس مراقبة التصنيف السلبي احتمالية إجراء المزيد من التخفيض إذا كان ضغط التمويل المحتمل يؤثر بشكل مادي على ملف سيولة البنك. وقالت فيتش: “نتوقع حل [مراقبة التصنيف السلبي] على المدى القريب اعتمادًا على تطور وضع التمويل والسيولة لدى البنك في بيئة التشغيل الحالية المجهدة”.
لقد خضعت لبنان للاحتجاجات الواسعة على مدار الأسبوعين الماضيين للمطالبة بإنهاء المحسوبية والفساد التي أدت إلى ارتفاع الدين العام للبلاد إلى 86 مليار دولار أي ما يعادل 150 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي، وهو واحد من أعلى المعدلات في العالم. أدى عدم وجود إجماع سياسي حول الإجراءات الإصلاحية التي يتعين تنفيذها في حكومة الوحدة الوطنية إلى استقالة السيد الحريري.
وفقا لتقديرات فيتش، فإن حوالي 88 في المائة من ودائع بنك عودة و 69 في المائة من ودائع بنك بيبلوس كانت بعملات أجنبية في نهاية النصف الأول من هذا العام، مما يزيد من تعرض المقرضين للتدفقات الخارجة غير المتوقعة، حسبما ذكرت الوكالة. .
وقال فيتش: “الوصول إلى العملات الأجنبية في السوق مرهق … إدارة السيولة بالعملات الأجنبية [للمقرضين] تعتمد إلى حد كبير على قدرة البنك المركزي على الوفاء بالتزامات العملة الأجنبية”. “بينما نرى خطر أن الوصول إلى [المقرضين] الأصول مع البنك المركزي يمكن أن تصبح مقيدة في أوقات الشدة”.
وقالت الوكالة إنها تعتبر جودة الأصول ورسملة كلا البنكين ضعيفة بسبب “تعرضهما الكبير للبنك المركزي والسيادة اللبنانية”. وقال إن ربحية كلا المقرضين قد تتعرض لمزيد من الضغوط من ارتفاع تكلفة التمويل، وكذلك رسوم انخفاض القيمة على الرغم من “جودة القروض المرنة الحالية” لكلا البنكين.
وقالت الوكالة إنه بالنظر إلى التعرض المباشر الكبير من كلا البنكين للبنان، فإن تخفيض التصنيف الائتماني السيادي قد يؤدي أيضًا إلى خفض تصنيفها.
من المتوقع أن يتباطأ النمو الاقتصادي في لبنان إلى 0.2 في المائة في عام 2019، من حوالي 0.3 في المائة العام الماضي، وفقًا لصندوق النقد الدولي. قبل استقالة السيد الحريري، قال البنك الذي يتخذ من واشنطن مقراً له إنه يقيم حزمة إصلاح اقتصادي طارئ كشفت عنها الحكومة اللبنانية والتي سعت إلى فرض ضرائب على البنوك وخفض رواتب المسؤولين، في محاولة لتفادي حدوث أزمة مالية.
خطة الطوارئ، التي أعلن عنها السيد الحريري في 21 أكتوبر، اقترحت ميزانية 2020 التي تستهدف عجزًا ماليًا قدره 0.6 في المائة من إجمالي الناتج المحلي.
معظم الديون السيادية للبنان تحتفظ بها البنوك المحلية والنظام المالي، الذي يدعم الاقتصاد، اجتذب مليارات الدولارات من التدفقات الرأسمالية التي ساعدت البلاد على خدمة عجزها المالي والخارجي منذ نهاية الحرب الأهلية التي دامت 15 عامًا في عام 1990.
تراجعت ثقة المستهلكين والمستثمرين في لبنان مع تباطؤ الاقتصاد بشكل منهجي منذ اندلاع الحرب في سوريا المجاورة عام 2011 وتحول نمو الودائع إلى النصف في النصف الأول من العام.
تتعرض الليرة اللبنانية، المرتبط بالدولار الأمريكي منذ عام 1997، لضغوط على مدى الأشهر الثلاثة الماضية مع تفاقم الأزمة الاقتصادية في البلاد وزيادة الطلب على العملات الأجنبية. ورغم أن رياض سلامة محافظ البنك المركزي اللبناني أبلغ رويترز هذا الأسبوع أنه لن يتم فرض ضوابط على رأس المال، إلا أنه كلما بقيت البنوك مغلقة، زاد خطر تعرض المودعين للهرب على البنوك بمجرد فتحها.

اخترنا لكم

إغلاق