بورصة و عملات

ستاندرد آند بورز تخفض تصنيف بنك عودة وبنك بلوم وبنك ميد إلى CCC

انضمت وكالة التصنيف العالمية لستاندرد آند بورز إلى وكالة موديز وفيتش في خفض تصنيف بعض البنوك اللبنانية في ضوء التطورات في البلاد وزيادة ضغط السيولة، فقد ستاندرد آند بورز تصنيف بنك عودة وبنك بلوم وبنك ميد إلى CCC من B-، وقالت الوكالة إنها خفضت تصنيف الثلاث مصارف إلى درجة غير جديرة بالاستثمار أكبر لتعزو ذلك إلى تنامي ضغوط السيولة بسبب تآكل الودائع بوتيرة أسرع.
وقالت إن المقرضين اللبنانيين يعانون من ضغوط سيولة متزايدة، وأضافت “نحن نفهم أن تآكل الودائع الذي بدأ في النصف الأول من عام 2019 قد تكثف مؤخرًا”.
وقال التقرير “لقد حدث هذا بسبب التطورات السياسية الأخيرة، والاضطرابات الاجتماعية المطولة، والإغلاق المصرفي المطول، وفرضت البنوك الفردية بعض القيود على عمليات تحويل وعمليات محددة”، وأضاف أن عدم تطابق الاستحقاق الكبير في ميزانيات البنوك حد من مرونتها للاستجابة لتدفقات الودائع الرئيسية في أوقات ضغوط السيولة.
“بالنسبة للجزء الأكبر، وضعت البنوك ودائع العملاء قصيرة الأجل لدى مصرف لبنان.
وقالت ستاندرد آند بورز إن “عمليات الإيداع اللبنانية في مصرف لبنان المركزي وحدها مثلت 57 في المائة من إجمالي أصول البنوك في 31 تموز 2019. وتشمل هذه الودائع لأجل وشهادات الودائع ذات آجال استحقاق متوسطة إلى طويلة الأجل”.
“استجابة للضغوط المستمرة على الودائع، عرض مصرف تسهيلات سيولة في شكل قروض قصيرة الأجل بالدولار الأمريكي بفائدة ضخمة تبلغ 20 بالمائة. بينما في ظل قاعدتنا الأساسية، نتوقع أن تواصل مصرف لبنان تقديم دعم السيولة للبنوك عند الحاجة، فإن قدرتها على القيام بذلك تظل مقيدة بسبب دورها الرئيسي في تمويل الحكومة اللبنانية”، وأضافت أن البنوك اللبنانية بدت في هذا الوقت محدودة في اللجوء إلى تسهيل السيولة.
“نعتقد أيضًا أن البنوك تواجه مخاطر أخرى أقل وضوحًا، ولكن ليس أقل أهمية، مثل المخاطر المادية على قواعد رأس المال والأرباح. في رأينا أن الرسملة عرضة لضعف الجدارة الائتمانية للتعرضات السيادية الكبيرة.
وقالت ستاندرد آند بورز “علاوة على ذلك، ضعفت آفاق الأرباح على زيادة أسعار الفائدة المدفوعة على الودائع وجهود البنوك لإطالة أمد استحقاقات الودائع، إلى جانب المساهمات المحتملة للحكومة التي أعلنت كدفعة ضريبية لمرة واحدة”.
وأشارت الوكالة إلى أن الهدف من ذلك هو مراجعة التصنيف خلال الأشهر الثلاثة المقبلة والحصول على مزيد من الوضوح بشأن تدفقات الودائع الخارجية والقيود المبلغ عنها على عمليات تحويل وعمليات محددة تفرضها البنوك.
“سنقوم بتخفيض التصنيفات إذا تجاوزت تدفقات الودائع إلى الخارج مساند السيولة لدى البنوك ودعم مصرف لبنان، مما يزيد من احتمال عدم قدرة البنوك على الوفاء بالتزاماتها بطريقة كاملة وفي الوقت المناسب، مما قد يؤدي إلى” SD “(التخلف عن السداد الانتقائي). وقال ستاندرد آند بورز “يمكننا أيضًا خفض التصنيفات إذا توقعنا فرض قيود صارمة على رأس المال”.

اخترنا لكم

إغلاق