إقتصاد

تسونامي اندماجات في صناعة الخدمات المالية العالمية

كب عاشور رمضان:

 

من المقبول عموما أن هناك العديد من الدول حول العالم التي تعاني من الإفراط في التحويلات المصرفية مثل الولايات المتحدة وأجزاء من أوروبا (مثل ألمانيا) والشرق الأوسط والصين وأجزاء من جنوب شرق وجنوب آسيا.

نحن على دراية بالعشرات من الاندماجات المصرفية في الولايات المتحدة وحدها والتي حدثت في الربع الأخير من عام 2018، والعديد من عمليات الاستحواذات المصرفية الهامة التي تم الإعلان عنها والتي من المتوقع أن تتم في عام 2019. وفقًا لتقرير ديلويت الصادر مؤخرا، ومن المتوقع أن يحدث هذا النمو القوي في عمليات الاندماج والاستحواذ في أوروبا، بينما هناك تباطؤ في المملكة المتحدة بسبب عدم اليقين في البريكست. وفي الشرق الأوسط، تم الإعلان عن أكثر من عشر عمليات دمج في البنوك أو يجري تنفيذها حالياً.

لماذا الآن؟ ما الذي تغير؟ نعتقد أن هناك العديد من العوامل التي تدفع هذه الزيادة في المعاملات:

تعتقد الحكومات والهيئات التنظيمية أن هناك عددًا كبيرًا جدًا من البنوك وأن هناك حاجة إلى التآزر.

تكلفة إنشاء منصة رقمية موثوقة وضمان أمن البيانات مكلفة، وببساطة لا تستطيع البنوك الصغيرة تحمل هذا.

هناك تركيز على تعزيز الأرباح. في الولايات المتحدة، يمكن للبنوك أن تنمو جغرافياً (من ولاية إلى أخرى). في آسيا والشرق الأوسط، يكون الدافع هو توفير التكاليف.

بعد التحدث إلى مجالس البنوك واللجان التنفيذية وفرق الصفقات وفرق الموارد البشرية حول العالم، وجدنا أن رأس المال البشري يلعب دوراً حاسماً في أي اندماج أو استحواذ، خاصة في الصناعة المالية. واعتمادًا على طبيعة الصفقة، هناك الكثير الذي يمكن للمشتري، أو الشركة المقتنية، القيام به للتحضير بشكل صحيح ليوم قانوني واحد.

أثناء أي معاملة لعمليات الاندماج والاستحواذ، من المهم استخدام نقاط التفتيش لضمان الاستعداد والحفاظ على استقرار العمل خلال العملية بأكملها. في حين أن أفضل الممارسات المذكورة أدناه تنطبق على المؤسسات التي تخضع حاليًا لعمليات الاندماج والاستحواذ، إلا أن هناك بعض العوامل التي يمكن تطبيقها على الشركات التي يشاع أن لديها خططا محتملة للاندماج والاستحواذ في الأفق.

لبدء وتحديث وضمان حصولك على جميع البيانات المهمة – وأفضل البيانات أيضًا! مع وجود قاعدة قوية من البيانات، ستكون الشركات مجهزة بالكامل لاتخاذ قرارات التكامل الصحيحة. ويشمل ذلك بيانات المقارنة المعيارية الواضحة مثل التعويضات والفوائد، ولكن أيضًا عناصر محددة أقل، مثل بيانات المشاركة والتقييم. من المفيد التأكد من أن نظام معلومات الموارد البشرية الخاص بك قد تم تنظيفه بشكل كامل وأنه حديث.

إذا اجتمعت مع شريكك الجديد وكانت العلاقة ودية ، فإن الاتفاق على أهداف ومبادئ المعاملة وتوثيقها أمر بالغ الأهمية. ولا يزال يزعجنا عدد فرق المشاريع التي لا تعرف هدف الصفقة عند طرح هذا السؤال. وسواء كان الأمر يتعلق بتحسين الأرباح وتوفير التكاليف وحصة السوق وعائد الاستثمار وما إلى ذلك ، فإن معرفة القوة الدافعة وراء صفقة الاندماج والاستحواذ يجب أن تكون تلقائية.

نعم، قد يكون تسونامي الاندماج والاستحواذ أمرًا لا مفر منه، ولكن إذا كنت تتصرف بحذر واتبعت الخطوات الموصى بها، فإن الانتقال السلس والنتيجة النهائية الإيجابية لكل من مؤسستك وموظفيك أمر ممكن بالتأكيد، بقلم الدكتور بيوتر بيدناركزوك، رئيس Aon Strategic Advisory.

اخترنا لكم

زر الذهاب إلى الأعلى