دولياتمصارف

باز: المصارف اللبنانية بحاجة إلى تعديل

ارتبط اسم فريدي باز ببنك عودة منذ حوالي 28 عامًا. قدم باز، الذي كان نائب رئيس وعضو مجلس إدارة بنك عودة وكذلك استراتيجي رئيسي لأحد المقرضين البارزين في لبنان، استقالته في أواخر تموز، مما أثار الكثير من المضاربات والشائعات في السوق. “أولاً وقبل كل شيء، أهتم الكثير للبنك. انضممت إلى بنك عودة في عام 1991 وتم تخصيص 60 في المائة من حياتي المهنية له. هذه المؤسسة تعني الكثير بالنسبة لي. عندما التحقت بالبنك في عام 1991، اعتاد عوده أن يكون رقم 11 من حيث الأصول والودائع. قال باز لصحيفة ديلي ستار “لقد قمنا بعمل رائع في جعل البنك البنك الرائد في البلاد”.
ولدى سؤاله عن الأسباب الكامنة وراء استقالته، تجاهل باز الشائعات التي شمل بعضها صحته وإعادة هيكلة إدارته وموقف البنك أو موقفه. وقال إن من بين أسباب استقالته بيئة العمل السيئة في لبنان التي “تدهورت بشكل كبير في السنوات القليلة الماضية”. لكن باز أشار إلى أن السبب الرئيسي هو عدم توافق الآراء بينه وبين بعض أعضاء مجلس الإدارة بشأن القضايا المتعلقة بالدين العام في لبنان والاقتصاد.
وقال: “إن زيادة التعرض لقطاع عام فاشل في إشراك الإصلاحات الهيكلية الكلية تتطلب إجراءات طارئة عاجلة بين البنوك التي تجعل حوكمة الشركات وحوكمة المخاطر خاصة بنفس أهمية نمو الأرباح والأصول”. وقال باز إنه في ظل الظروف الحالية في لبنان، تحتاج البنوك إلى التكيف. وقال باز: “ينبغي إجراء التعديل من خلال توحيد وتعزيز ثقافة مخاطر البنك وخفض شهيتك للمخاطر وتعديل الحد من المخاطر”. لقد أوضح أنه ليس لديه نية للتنازل عن موقفه بشأن بعض القضايا.
لقد أثبت المصرفيون اللبنانيون مهاراتهم في إدارة الشكوك. لدي فلسفتي وثقافتي وخبرتي. أعتقد أن إدارة حالات عدم اليقين هي قصة مختلفة تمامًا وتتطلب قواعد وأنظمة مختلفة.
أقر باز بأن البنوك اللبنانية لعبت دوراً بارزاً في تمويل الاقتصاد الوطني خلال السنوات الماضية. وأشار إلى أن “القروض المصرفية للقطاع الخاص تمثل 100 في المائة من إجمالي الناتج المحلي، وهو معدل مرتفع للغاية”. وأعرب باز عن اعتقاده أن القطاع المصرفي بشكل عام كان ينبغي أن يمارس نفوذا أكبر على الحكومات المتعاقبة فيما يتعلق بإدارة الديون.
وتساءل “هل يعني ذلك أن لدى وكالة ستاندرد آند بورز نفوذاً أكبر على الحكومة اللبنانية من البنوك المحلية التي وفرت نسبة كبيرة من ديون الحكومة؟”، وأعرب عن استغرابه من ضجة وسائل الإعلام والدوائر السياسية في لبنان بسبب تقرير ستاندرد آند بورز الذي طال انتظاره حول الوضع المالي للبلاد.
وقال باز إن معظم الناس قد نسوا أنه في كانون الثاني 2008، قامت وكالة ستاندرد آند بورز بتخفيض تصنيف لبنان من B إلى CCC+، وأشار إلى أن تخفيض التصنيف تم على الرغم من أن المؤشرات الاقتصادية في لبنان كانت إيجابية بشكل عام.
في عام 2007، حقق لبنان نمو إجمالي الناتج المحلي بنسبة 9%. لقد شهدنا 9 مليارات دولار من التدفقات، وأظهر ميزان المدفوعات فائضا قدره 2 مليار دولار. وقال باز إن الودائع المحلية زادت بنسبة 11 في المائة وانخفض الدين إلى الناتج المحلي الإجمالي من 183 في المائة عام 2006 إلى 165 في المائة عام 2007، ومع ذلك خفضت وكالة ستاندرد آند بورز تصنيف لبنان.
وأضاف أن ستاندرد آند بورز قيّمت البلد بناءً على خمسة معايير، الأول ينطوي على المخاطر السياسية للبلاد، “إنهم لا يهتمون في 8 آذار و 14 آذار أو دور الولايات المتحدة وإيران في لبنان. لكنهم يهتمون بكيفية تأثير السياسة على الاقتصاد بشكل إيجابي أو سلبي.
وقال إن التقييم الثاني كان تقييمًا اقتصاديًا، بما في ذلك الأسس الدقيقة للبلاد وقدرتها على الحفاظ على نمو إجمالي للناتج المحلي مع نمو مقبول للوظائف. “الفصل الثالث يتضمن التقييم المالي الذي يتعلق بملف الدين ونسب الدين وقدرة الحكومة على خدمة ديونها والمحافظة على ديونها عند مستوى مقبول فيما يتعلق بحجم الاقتصاد”.
وقال باز، إن المعيار الرابع يتعلق بالتقييم النقدي، والنظر في السيولة في النظام ونمو السيولة. “الفصل الخامس والأخير هو الوضع الأجنبي للبلد، وهو الأصول الأجنبية للبلد فيما يتعلق بالالتزامات الأجنبية والمركز الصافي”. وقال باز إن البنوك قد أخذت بالفعل في الحسبان أي تخفيض محتمل من قبل ستاندرد آند بورز.
وأكد على الحاجة إلى توسيع المحادثات بين الهيئات الاقتصادية والحكومة، مصراً على أنه كان من الخطأ استبعاد النقابات العمالية والتجار والتجار والصناعيين والمزارعين من المحادثات مع الدولة حول مصير الاقتصاد.
كما أثار باز ضرورة قيام الحكومة وحزب الله بمناقشة إستراتيجية الدفاع بشكل عاجل في محاولة لتهدئة مخاوف المستثمرين، الذين يريدون ضمانات بعدم دفع لبنان إلى حرب لا معنى لها، مضيفًا أن الأموال كانت جبانة.
وأعرب عن اعتقاده الراسخ بأن لبنان يمكن أن يستقطب أكثر من 10 مليارات دولار من الاستثمارات كل عام من المستثمرين المحليين إذا كانت الظروف السياسية والاقتصادية إيجابية، بحسب صحيفة الديلي ستار.

اخترنا لكم

إغلاق