إقتصاد

الشرق الأوسط وأفريقيا “محرك النمو” لمديري الثروات العالمية

كتب عاشور رمضان:

وجدت دراسة جديدة صادرة عن شركة الاستشارات العالمية أوليفر وايمان وبنك الاستثمار الألماني دويتشه بنك أنه يتعين على مديري الثروة اتخاذ إجراءات لاقتناص فرص النمو في الأسواق الناشئة مثل الشرق الأوسط وإفريقيا أثناء إعداد نموذج التشغيل الخاص بهم

إن نمو الأفراد ذوي القيمة المرتفعة (عادة ما يتم تعريفهم على أنهم أكثر من مليون دولار من الأصول السائلة للاستثمار) في الأسواق الناشئة سيتفوق على الأسواق المتقدمة حتى عام 2023 – بمعدل 8 في المائة مقابل 4 في المائة في السنة – مع آسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية تستعد منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا وأوروبا الشرقية لأكثر من نصف نمو الثروة العالمية على مدار السنوات الخمس المقبلة، وفقًا لتقرير إدارة الثروات السنوي الرابع.

“لتحقيق معدل نمو أعلى من المتوسط​​، لن تكون خدمة الأسواق المتقدمة كافية. وقال ماثيو فاسو، شريك ورئيس قسم الخدمات المالية في أوليفر وايمان، إن الأسواق الناشئة، بما في ذلك الشرق الأوسط وإفريقيا، هي المحرك للنمو في المستقبل حيث تستمر الصناعة في مواجهة هامش الرسوم وضغوط التكلفة في الأسواق المتقدمة.

نما نمو الثروة الصافية العالمية المرتفعة إلى 70 تريليون دولار بمعدل تباطأ بلغ 4 في المائة في عام 2018 – أقل بكثير من المستويات التي شهدها في السنوات السابقة – حيث أدت تحديات أسواق الأسهم وضغط الرسوم إلى انخفاض تقييمات الأعمال في الصناعة. وقد لوحظت أقوى معدلات نمو في الأسواق الناشئة بنسبة 7-8 في المائة، في حين تراجعت الأسواق المتقدمة بنسبة 2-3 في المائة.

يأمل المستثمر أن يكون الاقتصاد العالمي على المسار الصحيح للانتعاش هذا العام قد انحسر في وقت سابق من هذا الشهر بعد أن رفعت الولايات المتحدة التعريفات الجمركية على 200 مليار دولار من الواردات الصينية إلى 25 في المائة يوم 10 أيار، حيث تعثرت المحادثات بين البلدين دون قرار.

وفقًا لدراسة أوليفر وايمان ودويتشه بنك، من المتوقع أن تنمو ثروات الثروة الخاصة العالية في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بنسبة 6 في المائة سنويًا حتى عام 2023، في حين يتوقع أن تصل آسيا والمحيط الهادئ إلى 9 في المائة خلال نفس الفترة واللاتينية. أمريكا بنسبة 8 في المائة، مقارنة بنسبة 4 في المائة في أمريكا الشمالية و 3 في المائة في أوروبا الغربية.

وقالت الدراسة: “هذه هي الأسواق التي ستتاح فيها لمديري الثروات أكبر الفرص لتوسيع قاعدة عملائهم ونمو الأصول الخاضعة للإدارة بشكل كبير خلال السنوات المقبلة”.

ووجد التقرير أن تقييمات أعمال إدارة الثروات انخفضت بنسبة تزيد على 20 في المائة في عام 2018، بينما تأثرت التقييمات في جميع أنحاء البنوك بفجوة التقييم بين إدارة الثروات والأعمال المصرفية الأخرى استمرت في التضييق.

ووجدت الدراسة أن ضغط الإيرادات الذي واجهه مديرو الثروة في نهاية العام الماضي يسلط الضوء على الضعف المستمر لنماذج التشغيل أمام ضغوط السوق. أدى انتعاش السوق في أوائل عام 2019 إلى حدوث ارتياح قصير الأجل للبعض ولكن المزيد من الضغوط أمر لا مفر منه مع اقتراب نهاية الدورة.

قدم التقرير سلسلة من توصيات الصناعة بما في ذلك تقديم المشورة لمديري الثروات لإعادة النظر في وضعهم في الأسواق الناشئة، وخاصة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية.

وقال “كن متيقظا للتطورات في المراكز البحرية في هونج كونج وسنغافورة في الوقت الذي يتزايد فيه التحدي المتمثل في بناء النطاق – الاستعداد للتحولات المحتملة في الصلة بين المراكز”.

كما أوصى التقرير مديري الثروات بتبسيط نماذج التشغيل الخاصة بهم، مع انتعاش السوق في الربع الأول من عام 2019 مما يوفر “فرصة أخيرة لتحسين كفاءة نموذج التشغيل الخاص بهم وضبط قاعدة التكلفة الخاصة بهم قبل حدوث تباطؤ نهائي”.

وأضاف التقرير، لزيادة الكفاءة في المكتب الأمامي لضمان تمتع مديري الثروات بالأنشطة المدرة للدخل مجانًا، بدلاً من الانخراط في الأعمال الورقية، يجب على الشركات أتمتة ورقمنة العمليات، لا سيما في المجالات المتعلقة بالعملاء الداخليين ومعرفة عميلك ومكافحة غسل الأموال والإقراض.

اخترنا لكم

زر الذهاب إلى الأعلى